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Mediobanca è un gruppo finanziario specializzato, il cui modello di business si fonda su settori di attività sinergici fra di loro, ad alta marginalità e bassa intensità di capitale, in cui il gruppo detiene un solido posizionamento competitivo.

  • Dal 2016 ci siamo affermati nel mercato italiano del Wealth Management, che presenta interessanti opportunità di crescita nel lungo termine. Serviamo la clientela Affluent con CheBanca! e la clientela HNWI e UHNWI con Mediobanca Private Banking e CMB MONACO.
  • Nell'attività di Corporate & Investment Banking, che rappresenta le nostre radici, deteniamo una leadership incontrastata in Italia. Serviamo le imprese con soluzioni di altissimo livello di Advisory, Lending, Capital Market e Specialty Finance. Disponiamo, inoltre, di una consolidata presenza all’estero, in particolare in Spagna e Francia.
  • Fin dalle nostre origini siamo presenti nel mercato del Consumer Banking, dove la nostra controllata Compass Banca rappresenta uno dei tre principali operatori in Italia.

Il piano industriale 2019-2023 prevede una ulteriore crescita del gruppo e del rendimento per tutti gli stakeholder grazie all’efficacia e alla distintività del modello di business, pur in un contesto macroeconomico previsto sfidante per l’intero comparto finanziario.


Principali dati finanziari (al 30 giugno 2021)

L’esercizio 2020/21 chiude con solidi risultati:

  • ricavi in crescita del 5% a €2,6mld, con record di commissioni nette (+18% a/a) e  margine di interesse in sostanziale tenuta (-2% a/a);
  • indice costi/ricavi stabile al 47%; costo del rischio in significativo calo, tornato a livelli pre-Covid 52pb (-30pb a/a);
  • utile netto a €808m (+35% a/a);
  • ROTE1 rettificato al 9%;
  • DPS 2021 pari a €0,66 p.a., corrispondente ad un cash payout del 70%;
  • costante implementazione della strategia di sostenibilità.
CONTO ECONOMICO   STATO PATRIMONIALE   ALTRE INFORMAZIONI  
Ricavi € 2,6 mld Totale attivo: €83 mld S&P rating BBB
Risultato operativo  € 1.142 mln Impieghi alla clientela € 48 mld Fitch Rating BBB-
Risultato netto € 808 mln Raccolta € 56 mld Moody's Baa1
Costi/ricavi 47% Impieghi/raccolta 86% Payout 70%
Costo del rischio 52 p.b. TFA € 71 mld Capitalizzazione € 8,7 mld
ROTE rettificato1 9% CETI 16,3% Dipendenti 4.921

1) ROTE calcolato con l’utile netto rettificato (margine operativo al netto di rettifiche nette su crediti, risultato di terzi ed imposte, con tassazione normalizzata al 33%, al 25% per PB e AM, al 2% per il PI).

P14 Ricavi

La nostra struttura si fonda su tre pilastri complementari e sinergici: il risparmio gestito e il Private Banking, settori in cui ci siamo progressivamente affermati negli ultimi anni e su cui intendiamo investire ulteriormente anche attraverso acquisizioni mirate; la storica attività di banca d’affari (Corporate & Investment Banking), di cui siamo leader in Italia con una radicata presenza all’estero; l'attività di Consumer Banking che ci ha visto pionieri in Italia fin dalle origini.

Attualmente, i nostri ricavi sono bilanciati tra attività corporate/principal investing (circa il 35%) e attività retail/private (circa il 65%). I ricavi delle partecipazioni si riferiscono prevalentemente alla quota del 13% in Assicurazioni Generali (da valorizzazione con equity method).

P14 RicaviPerProdotto

Nel corso degli ultimi anni abbiamo diversificato gli impieghi, bilanciando corporate e retail.
Impieghi corporate:

  • nel wholesale banking il nostro gruppo è concentrato su large corporate, e circa la metà degli impieghi è realizzata all’estero;
  • il nostro portafoglio è diversificato per settore di attività ed è sempre meno concentrato;
  • non siamo presenti nelle attività FICC (reddito fisso, valute e commodities), in corso di ristrutturazione globale, e neppure in segmenti/prodotti problematici quali le piccole imprese italiane, il mercato dello shipping e lo sviluppo immobiliare.

Impieghi retail:

  • gli impieghi retail sono rappresentati per circa la metà da credito al consumo e per la restante parte principalmente da mutui residenziali;
  • il libro impieghi di credito al consumo è granulare con scadenza media a 24 mesi, più della metà è costituito da prestiti personali.
P15 ImpiegiPerDivisioni

Le masse in gestione ci assicurano una fonte di ricavo stabile, redditizia e a basso assorbimento di capitale.

Le masse raccolte complessive sono di circa 71 miliardi di euro di cui circa 65% sono rappresentate da masse in gestione.

I depositi WM pari a circa €25mld

P16 MasseGestione
  • Portafoglio ottimizzato per dimensione e composizione
  • Gestione del rischio prudente ispirata alla selezione di attività di elevato profilo qualitativo
P17 PortafoglioTitoli

 

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