Comitato Rischi

Il Comitato Rischi assiste il consiglio riguardo al sistema dei controlli interni, alla gestione dei rischi e all'assetto informativo contabile. Svolge anche le funzioni del comitato parti correlate.

 

COMPOSIZIONE

 

Il Comitato è composto da 4 consiglieri indipendenti ai sensi dell'art. 19 dello Statuto. Il Presidente del comitato è indipendente ed è in possesso di adeguata esperienza in materia contabile e finanziaria.

Elisabetta Magistretti Presidente del comitato e consigliere indipendente*
iscritta al registro dei revisori
Maurizio Carfagna Consigliere indipendente*
Angela Gamba Consigliere indipendente*
Valérie Hortefeux Consigliere indipendente*
Vittorio Pignatti-Morano Campori Consigliere indipendente*

* Requisiti di indipendenza ai sensi dell'art. 19 dello Statuto e dell'art. 148, 3° comma, del TUF.
 

 

PRINCIPALI COMPITI

Il Comitato Rischi riguardo al controllo interno:

  • esprime parere non vincolante sulla nomina e revoca dei soggetti preposti al controllo interno e all’attività di compliance, sulle loro retribuzioni, sulla loro autonomia e sui mezzi assicurati per l’esercizio delle loro funzioni;
  • verifica l’adeguatezza delle strutture e delle procedure di controllo interno e anche dei flussi informativi;
  • esamina il piano di lavoro del preposto al controllo interno e, almeno una volta ogni sei mesi, la relazione sull’attività svolta.

Riguardo alla gestione dei rischi:

  • svolge funzioni di monitoraggio, istruzione, supporto al consiglio di amministrazione per il controllo delle politiche di gestione del rischio anche di conformità alla normativa e ai regolamenti applicabili (“compliance”) e alla loro coerenza con gli indirizzi strategici;
  • verifica periodicamente la funzionalità e l’efficienza del sistema e delle procedure di controllo e presidio dei rischi, riferendo al consiglio di amministrazione;
  • esamina il progetto di determinazione dell’adeguatezza in termini attuali e prospettici, del capitale complessivo della Banca a livello consolidato rispetto ai rischi rilevanti cui sono esposti la Banca e il Gruppo (ICAAP), riferendo al consiglio di amministrazione.

Riguardo all’assetto informativo contabile:

  • valuta la conformità alla normativa delle determinazioni del preposto alla redazione dei documenti contabili, dei revisori e del consiglio di amministrazione in ordine al corretto utilizzo dei principi contabili e della loro omogeneità per la redazione del bilancio d’esercizio e del bilancio consolidato,
  • in genere svolge funzioni istruttorie per l’assunzione, da parte del consiglio di amministrazione, delle determinazioni sui documenti contabili di sua competenza.

Alle riunioni partecipa il collegio sindacale.

Infine, il Comitato Rischi svolge attualmente anche la funzione di comitato parti correlate con il compito di:

  • esprimere parere vincolante sull’adozione e su eventuali modifiche della procedura parti correlate;
  • esprimere motivato parere sull’interesse della Banca al compimento delle operazioni con parti correlate.

RIUNIONI E ATTIVITÀ

Il Comitato si è riunito dodici volte tra il 1 luglio 2017 e il 30 giugno 2018, nove come comitato parti correlate. La partecipazione media è stata per tutti e due del 98%.

Ultima revisione: 31/10/2018