Mediobanca – Risultati del 2023 EU-Wide Stress Test
Mediobanca è stata sottoposta al 2023 EU-wide stress test condotto dall’Autorità Bancaria Europea (EBA), in collaborazione con la Banca d’Italia, la Banca Centrale Europea (BCE) e il Comitato Europeo per il Rischio Sistemico (CERS).
Lo scenario avverso dello stress test è stato definito da BCE/CERS e copre un orizzonte temporale di tre anni (2023-2025). Lo stress test è stato condotto in base a un’ipotesi di bilancio statico al dicembre 2022 e, quindi, non considera strategie aziendali, iniziative gestionali future e cambi normativi. Non rappresenta una previsione della redditività di Mediobanca.
Il coefficiente Common Equity Tier 1 Fully loaded risultante nell’anno finale dell’esercizio (2025), tenuto conto dell’applicazione permanente[1] del Danish Compromise, è pari a:
- 15,42% nello scenario base
- 10,22% nello scenario avverso
Anche nello scenario avverso il Common Equity Tier 1 Fully loaded è ampiamente superiore ai limiti regolamentari.
Milano, 28 luglio 2023
[1] Il ratio a regime includerà l’applicazione permanente del Danish Compromise. L’esercizio di stress test è stato invece condotto senza l’applicazione del Danish Compromise, ovvero con la deduzione integrale della partecipazione in Assicurazioni Generali.
