Wealth management

Il private banking e il risparmio gestito sono progressivamente diventati sempre più rilevanti all’interno del gruppo, e con il piano 2016-2019 queste attività, raggruppate nella nuova divisione wealth management, diventano un pilastro fondamentale per la nostra crescita.

CheBanca!, fondata nel 2008 come banca multicanale, completerà nei prossimi tre anni la sua definitiva trasformazione in wealth manager dedicato al segmento di clientela affluent valorizzando al contempo le attività acquisite da Barclays in Italia.

La nuova divisione Private & High Net Worth Individual (HNWI) si dedicherà allo sviluppo delle attività private di Compagnie Monégasque de Banque e Mediobanca Private Banking oltrechè alle le attività di multi-family office di Spafid. Viene infine creata una fabbrica prodotto MB Asset Management, in cui confluiranno Cairn Capital, Compagnie Monégasque de Banque, Mediobanca SGR e RAM Active Investments .

Risparmio gestito e private banking sono business estremamente specialistici, complementari e sinergici con le nostre attività di banca d’affari, che ci assicurano una fonte di ricavi stabili e a basso assorbimento di capitale, oltre che buoni margini di redditività. Una caratteristica quest’ultima sempre più rilevante in uno scenario regolatorio europeo, quello delineato da Basilea3, che va ponendo vincoli di patrimonializzazione stringenti.

Questa area si rivolge a diverse tipologie di clienti attraverso realtà dedicate:
 

AFFLUENT & PREMIERE

Attraverso CheBanca! effettueremo investimenti significativi in distribuzione
e innovazione

PRIVATE & PERSONE
AD ALTO REDDITO

Rafforzamento nei mercati
di riferimento attraverso la valorizzazione del nuovo marchio Mediobanca in Italia e la presenza di Compagnie Monégasque de Banque a Monaco

MEDIOBANCA ASSET MANAGEMENT FACTORY
Sviluppo delle fabbriche prodotto esistenti e investimenti su nuove competenze

 

La nuova divisione wealth management svilupperà le nostre ambizioni nell’offerta di prodotti e servizi di gestione del risparmio a tutti i clienti del gruppo. Il comparto beneficerà di interessanti opportunità di crescita, derivanti dall’integrazione delle quattro società che abbiamo recentemente rilevato (Cairn Capital, Barclays, Banca Esperia e RAM Active Investments), da favorevoli tendenze di mercato e dalla valutazione di ulteriori acquisizioni mirate. 

CheBanca!, da banca multicanale a wealth manager

Con CheBanca!, banca multicanale del gruppo (web, call center e filiali) e prima banca nata digitale nel 2008, abbiamo voluto diversificare le fonti di ricavi e raggiungere il mercato bancario retail del futuro, ovvero gli utenti attivi nel digitale e alla ricerca di servizi innovativi. Per questo, fin da subito, abbiamo deciso di puntare sui servizi a valore aggiunto. All’inizio del 2016 siamo anche stati i primi a lanciare in Italia il “robo-advisor” che fornisce anche ai clienti retail un servizio di consulenza personalizzata, basato su portafoglio modello.
La nostra offerta, trasparente, efficiente, economica e con servizi orientati al cliente, si è rivelata una strategia vincente che ci ha consentito di conquistare una clientela affluent (benestante) e fedele nel tempo. Il posizionamento alto di CheBanca! si è ulteriormente rafforzato con l’acquisizione, nel agosto 2016, delle attività retail di Barclays Italia (89 filiali, 70 promotori, 220mila clienti, 3 miliardi di raccolta diretta e 3,1 miliardi di raccolta indiretta). Il piano 2016-2019 prevede di trasformare definitivamente CheBanca! in wealth manager dedicato alla clientela affluent & premier.

2008

anno di fondazione

770 mila

clienti

8,1 mld

di mutui

8,4 mld

AUM/AUA

 
Dati al 30 giugno 2018. 
 

Compagnie Monégasque de Banque (CMB): Banca leader nel Principato di Monaco

Compagnie Monégasque de Banque (CMB), totalmente controllata da Mediobanca, è leader di settore nel Principato di Monaco con una raccolta di circa 9,8 miliardi di euro (giugno 2017).
La collocazione geografica, la profonda conoscenza di mercati e l'assoluta indipendenza, ne fanno un operatore di primaria importanza in grado di fornire servizi esclusivi alla propria clientela, dai finanziamenti alle gestioni patrimoniali.

2004

entra nel gruppo Mediobanca

€10 mld

di attività della clientela

10%

quota di mercato nel Principato di Monaco

50

banker

 
Dati al 30 giugno 2018
 

Mediobanca Private banking

Mediobanca Private Banking è la divisione di Mediobanca a servizio della clientela High Net Worth Individual (HNWI). Nata dall’incorporazione di Banca Esperia dopo l’acquisizione dell’aprile 2017, la nuova divisione rappresenta un tassello strategico del piano industriale 2016-19 che prevede lo sviluppo prioritario del Wealth Management e dei servizi di gestione del risparmio di fascia alta, come leva per la crescita nelle attività bancarie altamente specializzate.

Mediobanca Private Banking in qualità di Private & Investment Bank Italiana si rivolge a imprenditori, sviluppando costantemente sinergie con la divisione Corporate & Investment Banking di Gruppo, grazie all’expertise in ambito di M&A Advisory, Debt ed Equity Capital Market di Mediobanca.

2017

anno di nascita del marchio Mediobanca Private Banking

€19,1 mld

di attività della clientela

88

banker

12

filiali in Italia

 
Dati al 30 giugno 2018
 

Cairn Capital

Con l’acquisizione del controllo di Cairn Capital nel 2015 abbiamo dato il primo impulso per la creazione una piattaforma di asset management con interessanti prospettive di ritorno sul capitale.
Cairn Capital, costituita nel 2004 e basata a Londra, avrà un ruolo centrale nell’attività di credito della piattaforma Alternative Asset Management (MAAM). L’expertise di Cairn Capital nel mondo del credito ci consentirà di offrire ai nostri clienti prodotti di investimento e advisory di grande valore. La società ha 3,5 miliardi di dollari di masse in gestione (AUM) o connesse a mandati di advisory a lungo termine (AUA).
 

2015

entra nel gruppo Mediobanca

€ 3,5 mld

masse gestite AUM/AUA

64

professionisti

 

Dati al 30 giogno 2018
 

RaM ACTIVE INVESTMENTS

Con l’acquisizione del 69% di RAM AI nel 2018 abbiamo aggiunto un ulteriore elemento di qualità alla nostra piattaforma di asset management. 
Costituita nel 2007, con sede a Ginevra - Svizzera, RAM AI è uno dei principali gestori sistematici europei ed offre un’ampia gamma di fondi alternativi con gestione equity sistematica fondamentale e fixed income discrezionale ad una vasta platea di investitori istituzionali e professionali.

2018

entra nel gruppo Mediobanca

€ 4,1 mld

masse gestite AUM/AUA

41

professionisti

 

Dati al 30 giogno 2018
 

 

LINK CORRELATI:
CMB www.cmb.mc
Spafid www.spafid.it
Cairn Capital www.cairncapital.com/
Che Banca! www.chebanca.it
Mediobanca Private Banking www.mediobancapb.com
RAM Active Investments ram-ai.com/en/

 

Ultima revisione: 03/09/2018